تامین منابع مالی برای اسکیل کسب و کارها

فهرست مقاله

چگونه فرایند تامین مالی برای اسکیل کسب و کار خود را مدیریت کنیم؟

اهمیت موضوعات مالی و نقدینگی در شرکت‌ها و کسب و کارهای اسکیل آپ بر کسی پوشیده نیست. در واقع رشد و اسکیل کسب و کارها، بودجه زیادی را به خود اختصاص می‌دهد. بنابراین یکی از موضوعاتی که باید رهبران استارت آپ‌ ها در زمان اسکیل کردن و رشد کسب و کارشان به آن بیش از کسب سود اهمیت بدهند، موضوع تامین منابع مالی برای اسکیل کسب و کار خود می باشد. به داستان زیر دقت کنید:

تام سزاکی[۱] معنی این گفته را به خوبی می­‌داند: مراقب رویاهای خود باشید زیرا آن­ها ممکن است تحقق پیدا کنند. همزمان با اینکه فصل خرده فروشی کریسمس به سرعت نزدیک می­‌شد؛ او تمام راه­‌های ممکن را برای توسعۀ تراسایکل[۲] امتحان می­‌کرد که یک شرکت دو ساله بود و مدفوع کرم را به عنوان کود در بطری­‌های استفاده شدۀ PET می­‌فروخت. بنابراین او با توزیع از طریق خرده­ فروشی‌های کوچک به موفقیت‌­های زیادی دست یافته بود اما با اجناس مرجوعی زیادی نیز از طرف مغازه­ های بزرگ مواجه شده بود. سزاکی سرانجام یک جلسۀ ۱۵ دقیقه­ ای با خریدار والمارت کانادا انجام داد.

والمارت کانادا به جای اینکه به سزاکی بگوید: زمین را رها کن (به او هشدار داده شده بود احتمالاً) یک سفارش بزرگ برای هر یک از فروشگاه­‌های خود ثبت کرد. اما او همان­طور که در کتاب جذاب خود بیان کرده است؛ رسیدن به آرزوهایش به سرعت به کابوسی تبدیل شده بود: آن­ها بدون داشتن زیرساخت­‌های ضروری جهت مدیریت حجم بزرگ در حال افزایش، اقدام به فروش به والمارت کرده بودند. خوشبختانه سوزاکی قبلا در زمینۀ تامین مالی از عرضه­ کنندگان، سرمایه­ گذاران سهام و دیگران کار کرده بود و این کار به آن­ها اجازه می‌داد تا میزان فروش خود را طی دو ماه دوبرابر کنند.

برخلاف باور عمومی، خطرناک­ترین دوره برای کارآفرینان زمان شروع فعالیت نیست؛ بلکه زمانی است که کسب و کار آن­‌ها رشد می­‌کند. زمانی­که شما یک شرکت استارتاپ هستید، چیزهای کمی برای از دست دادن دارید، اشتباهات شما قابل رفع هستند و در نتیجه مقدار کمی پول نقد و گروهی از همکاران متعهد می­‌توانند کمک زیادی به شما بکنند.

اما زمانی­‌ که به صورت ناگهانی شتاب گرفته و اسکیل را تجربه می­‌کنید، بدون توجه به مدت فعالیت شرکت، کارها به شدت هیجانی و سریع و گسترده خواهند بود و نیاز شما به پول نقد به صورت یک شبه افزایش خواهد یافت. در واقع تامین منابع مالی برای اسکیل و رشد کسب و کار دشوار می‌شود. اکثر کارآفرینان ریسک پذیر، خواه استارت­اَپ باشند یا شرکت­‌های غیرانتفاعی و شرکت­‌های کوچک، برای اسکیل کردن کسب و کار خود به اندازۀ کافی فکر نکرده یا برنامه­ ریزی نکرده­ اند. این در حالی است که اسکیل کسب و کارها فرایند پیچیده ای است که به تامین مالی مشخصی نیز نیاز دارد.

در ادامه راه­‌هایی برای جلوگیری از کاهش سرعت رشد و تامین مالی برای اسکیل ارائه شده است.

چند استراتژی مدیریت تامین منابع مالی برای اسکیل کسب و کارها: از چندین منبع تامین مالی برای اسکیل استفاده کنید:

بسیاری از کارآفرینانی که به یک مسیر ناگهانی رشد کشیده می‌­شوند، بیشتر به سرمایه ­گذاری­‌ های مخاطره ­آمیز سهام از طریق سرمایه ­های مخاطره­ آمیز یا فرشتگان خصوصی[۱] فکر می‌­کنند. اما زمانی­که توسعه می­‌یابند، تامین مالی از طریق به کارگیری ترکیبی از سرمایه ­گذاران سهام، بانک­ها، صندوق­‌های عمومی، عرضه­ کنندگان، کارت­‌های اعتباری و حتی کارکنانی که به جای پول نقد سهام را ترجیح می­‌دهند، سریع­تر، عملی تر و مناسب­‌تر خواهد بود.

ابتدا این مقاله را مطالعه کنید: اسکیل آپ چیست؟

بیشتر بخوانید >

یکی از خرده­ فروشانی که من می­‌شناسم، متوجه شده است که جریمۀ ۱۰۰ دلاری یا بیشتر برای به تاخیر انداختن مالیات فروش کالیفرنیا برای مدت یک ماه در واقع منبعی ارزان برای تامین مالی برای اسکیل کسب و کار است. این داستان به اندازۀ تامین ۵ میلیون دلار از طریق سرمایه­ گذاران مخاطره­ آمیز «تاپ­تایر ولی[۲]» جذاب نیست اما راهی است که معمولا تامین مالی رشد در واقعیت شکل می­‌گیرد.

اهرم متقابل پول از یک منبع به پول نقد از منابع دیگر:

این روش تامین مالی برای اسکیل کسب و کار ممکن است برخلاف بصیرت و هوشمندی است اما داشتن بدهی به بانک‌­ها اغلب شما را برای سرمایه­ گذاران جذاب­تر می­‌کند. برای سرمایه­ گذاران مخاطره­ پذیر داشتن بدهی به بانک به این معنی است که چشمان محافظه­ کار و باتجربه­ ای بر عملکرد شما نظارت خواهند کرد و در نتیجه شما تمام پرداخت‌­های خود را به موقع انجام خواهید داد. سرمایه­ گذار مخاطره­ پذیر سهام نیز بدهی را به عنوان راهی ارزان برای بازگرداندن بازدهی­ های خود می­‌داند.

بنابراین زمانی­ که شما مقداری سرمایه­ گذاری در سهام دارید به جای اینکه به دنبال مقدار بیشتری نیز از این نوع باشید؛ فورا با بانک ‌­ها، آژانس­‌های سرمایه­ گذاران محلی و دیگر موسسات محافظه­ کار وام­ دهنده صحبت کنید. به خصوص، بهتر است قبل از تامین مالی از سایر منابع مالی دیگر با سرمایه­ گذاران و وام­ دهندگانی صحبت کنید که به حفظ جریان رشد شرکت شما علاقمند هستند. این نوع راهبرد اهرم متقابل مساله «سوار رایگان» را کاهش می­ دهد (برای نمونه، ما دوست داریم موفقیت شما را ببینیم اما خوشحال می­‌شویم که شما را از حاشیه تشویق کنیم).

با زبان های مختلف با تامین­ کنندگان مختلف سرمایه صحبت کنید:

زمانی­که برای صحبت با بانکداران و دیگر تامین­ کنندگان مالی اقدام می­‌کنید، یاد بگیرید که چگونه به زبان آن­ها صحبت کنید. کارآفرینان اغلب درگیر هیاهو های لحظه‌­ای می­‌شوند: سرمایۀ من به سرعت افزایش می‌­یابد، چه شانسی! بانک­ها به شکل خلاصه به فرصت­‌ها اهمیت نمی­‌دهند؛ آن­ها به فرصت­‌هایی اهمیت می­‌دهند که اصل سرمایۀ آن­ها را به همراه بهره به موقع بازگرداند؛ در غیر این صورت آن­‌ها بدهی­ های خود را با ضبط دیگر دارایی­‌ها تحصیل خواهند کرد.

سرمایه­ گذاران عمومی (آژانس­‌های مختلف توسعۀ اقتصادی دولتی) به صورت کلی به فرصت­‌ها اهمیتی نمی­‌دهند. آن­ها به فرصت ‌هایی اهمیت می­‌دهند که سبب ایجاد مشاغل می­‌شوند؛ به ویژه در مواردی که بیکاری به شکل شدیدی در جریان است. برای نمونه، موسسات تحقیقی به این نکته اهمیت می­‌دهند که IP های آن­ها مشکلات مهم را حل می­کند؛ بنابراین آن­‌ها می­‌توانند بودجۀ بیشتری به دست آورند. نیکوکاران و گروه‌های حامی دارای بودجه به دنبال کسب منابع ملی در زمینه­ های تمرکزی خود هستند. شما در طول درگیری با تامین منابع مالی برای اسکیل شرکت خود همیشه باید این سوال را به خاطر داشته باشید که «این کار برای آن­ها چه سودی دارد؟».

در رابطه با تامین مالی برای اسکیل شرکت خود فرصت­ طلب باشید:

البته هم دانشکده­ های کسب­ و ­کار و هم تجربیات زندگی واقعی چیزهایی را به ما یاد می­‌دهند که برای برنامه ­ریزی حرکت­‌های بعدی می­‌توانند به ما کمک کنند و واقعا نیز این کار را می­‌کنند. اما افزایش ناگهانی سرعت بیشتر شبیه به هدایت یک قایق بادبانی در آب­ های آزاد است تا اینکه با قطار در مسیرهای ثابت حرکت کنید: مسیر خود را مشخص کنید اما از امواج و جریان های مختلف نیز استفاده کنید و با نزدیک شدن به آن­‌ها از گرفتاری در طوفان اجتناب کنید.

یوجین کلاینر[۱] می‌­ گوید: بهترین زمان برای غذا خوردن اسب­‌های اهلی زمانی است که آن­ها دور زده می­‌شوند. بسیاری از کارآفرینان اسب­‌ها را پشت سر گذاشته­ اند و سپس از این کار پشیمان شده­ اند. من به عنوان یک سرمایه­ گذار مشاهده کرده­ ام که تقریبا تعداد اندکی از سرمایه­ گذاران دچار مشکل تامین منابع مالی برای اسکیل می­‌شوند. من هنوز مشاهده نکرده­ ام که یک سرمایه­ گذار از تمرکز زیاد دچار شکست شود.

حساب‌های دریافتی را مانند یک شاهین مدیریت کنید اما پرداخت‌ها را نیز به موقع انجام دهید:

در شرکت من (اینسبرگ[۱]) ما یک طرح ۹۰ روزه برای پیش­ بینی ترازنامۀ حساب­‌های روزانه تدوین کرده‌ایم که با گذشت سال­‌ها این طرح دقیق­تر شده است. این کار سبب شده که صدها هزار دلار در بودجۀ ما صرفه ­جویی شود. مدیریت بدهی­ها فقط ورق برگشت سکه مطالبات است. پرداختی­‌های خود را به موقع انجام دهید.

این مقاله نیز برای شماست: بررسی دو استراتژی متفاوت: اسکیل آپ و رشد کسب و کار

بیشتر بخوانید >

من می‌­دانم که این­کار برخلاف بصیرت و هوشمندی به نظر می­‌رسد. همانند اغلب شرکت­‌ها، شرکت من نیز در بازار با فراز و نشیب­‌های بسیاری روبه ­رو شده است. با توجه به اینکه ما زمانی­که پول نقد زیادی داشتیم، پرداخت­‌های عرضه­ کنندگان را به موقع انجام دادیم، در زمان‌­هایی که با کمبود پول نقد مواجه بودیم می­‌توانستیم از آن­ها زمان بیشتری طلب کنیم. تامین مالی از عرضه­ کنندگان روشی پنهان و قدرتمند است که در مواقع بد به بهترین شکل عمل می­‌کند و در زمان­های خوب به کارگیری آن سخت است. در هر صورت این هم می‌تواند یکی از روش‌های موثر تامین منابع مالی برای اسکیل کسب و کار باشد.

روش تامین مالی از مشتریان را توسعه دهید:

مهم­ترین بُعد تامین منابع مالی برای اسکیل از عرضه­ کنندگان این است که از مشتریان خود درخواست تامین مالی کنید. این روش ممکن است به اشکال مختلفی انجام شود، از جمله پیش­ پرداخت­‌ها، پس­ پراخت­‌ها یا تامین برخی از هزینه­ های توسعه. البته در قبال دریافت تخفیف­‌هایی برای خریدهای آتی آن­‌ها.

تامین مالی از مشتریان لزوما کار اسانی نیست: برای انجام این کار شما باید به شکلی عمیق نیازهای آن­ها را درک کنید (نیازهای فعلی و آتی) و زمینه‌ای جذاب برای رفع نیازهای آن­ها بهتر از سایرین فراهم کنید. معمولا در زمان­ هایی که شرایط خوب است و مشتریان نیز پول نقد در دست دارند، تامین مالی از مشتریان در مقایسه با تامین مالی از عرضه­ کنندگان عملی ­تر است. اما به خاطر داشته باشید که تامین مالی از مشتریان و تامین مالی از عرضه­ کنندگان هر دو شما را ملزم به این می­‌کنند که در نشان دادن نحوۀ تامین نیازهای ارضا نشدۀ آن­ها دارای مهارت هستید. برای نمونه عرضه­ کنندگان خواهان این هستند که مشتریانی طولانی مدت و قابل اعتماد داشته باشند که پرداخت­های خود را به شکل پیش­ بینی شده­ ای انجام می­دهند و مشتریان نیز به دنبال پیشرفته­ ترین فناوری­‌ها هستند تا به آن­ها مزیت رقابتی بدهند.

تمام کارآفرینان موفقی که در حال رشد هستند به دنبال روش های تامین منابع مالی برای اسکیل هستند و این کار را با استفاده از طیف گسترده­‌ای از منابع سرمایه­ ای و جایگزین­ های نقدی به بهترین صورت انجام می‌­دهند. به یاد داشته باشید، چه شما یک شرکت تازه­ وارد مرحله دو باشید و چه یک سرمایه­ گذار خانوادگی نسل دوم، یک برنامه مالی هوشمندانه و انعطاف­ پذیر متمرکز بر توسعه به شما این امکان را می­‌دهد که اسکیل کنید، پاسخگو باشید و پیشرفت کنید.

پانویس ها:

 

[۱] Tom Szaky

 

[۲] TerraCycle

 

[۳] private angels

 

[۴] top-tier Valley

 

[۵] Eugene Kleiner

 

[۶] Isenberg

تیم تولید محتوای گروه مشاوران غزال

این مقاله به کوشش مژگان امیر یوسفی و دیگر اعضای گروه مشاوران غزال تولید شده است. تک‌تک ما تلاش داریم اثری مثبت بر روی کسب و کارها داشته باشیم.

اشتراک گذاری در facebook
اشتراک گذاری در twitter
اشتراک گذاری در pinterest
اشتراک گذاری در whatsapp
اشتراک گذاری در telegram
اشتراک گذاری در linkedin
نوشته های مرتبط

خبرنامه غزال

با عضویت در خبرنامه غزال، در زمینه رشد کسب و کارتان هر هفته یک ایمیل مفید دریافت کنید

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد.