تامین منابع مالی برای اسکیل کسب و کارها
اهمیت موضوعات مالی و نقدینگی در شرکت‌ها و کسب و کارهای اسکیل آپ بر کسی پوشیده نیست. در واقع رشد و اسکیل کسب و کارها، بودجه زیادی را به خود اختصاص می‌دهد. بنابراین یکی از موضوعاتی که باید رهبران استارت آپ ها در زمان اسکیل کردن و رشد کسب و کارشان به آن بیش از کسب سود اهمیت بدهند، موضوع تامین منابع مالی برای اسکیل کسب و کار خود می باشد. به داستان زیر دقت کنید:
تام سزاکی معنی این گفته را به خوبی می‌داند: مراقب رویاهای خود باشید زیرا آنها ممکن است تحقق پیدا کنند. همزمان با اینکه فصل خرده فروشی کریسمس به سرعت نزدیک می‌شد؛ او تمام راه‌های ممکن را برای توسعۀ تراسایکل امتحان می‌کرد که یک شرکت دو ساله بود و مدفوع کرم را به عنوان کود در بطری‌های استفاده شدۀ PET می‌فروخت. بنابراین او با توزیع از طریق خرده فروشی‌های کوچک به موفقیت‌های زیادی دست یافته بود اما با اجناس مرجوعی زیادی نیز از طرف مغازه های بزرگ مواجه شده بود. سزاکی سرانجام یک جلسۀ ۱۵ دقیقه ای با خریدار والمارت کانادا انجام داد.
والمارت کانادا به جای اینکه به سزاکی بگوید: زمین را رها کن (به او هشدار داده شده بود احتمالاً) یک سفارش بزرگ برای هر یک از فروشگاه‌های خود ثبت کرد. اما او همانطور که در کتاب جذاب خود بیان کرده است؛ رسیدن به آرزوهایش به سرعت به کابوسی تبدیل شده بود: آنها بدون داشتن زیرساخت‌های ضروری جهت مدیریت حجم بزرگ در حال افزایش، اقدام به فروش به والمارت کرده بودند. خوشبختانه سوزاکی قبلا در زمینۀ تامین مالی از عرضه کنندگان، سرمایه گذاران سهام و دیگران کار کرده بود و این کار به آنها اجازه می‌داد تا میزان فروش خود را طی دو ماه دوبرابر کنند.
برخلاف باور عمومی، خطرناکترین دوره برای کارآفرینان زمان شروع فعالیت نیست؛ بلکه زمانی است که کسب و کار آنها رشد میکند. زمانیکه شما یک شرکت استارتاپ هستید، چیزهای کمی برای از دست دادن دارید، اشتباهات شما قابل رفع هستند و در نتیجه مقدار کمی پول نقد و گروهی از همکاران متعهد می‌توانند کمک زیادی به شما بکنند.
اما زمانی که به صورت ناگهانی شتاب گرفته و اسکیل را تجربه می‌کنید، بدون توجه به مدت فعالیت شرکت، کارها به شدت هیجانی و سریع و گسترده خواهند بود و نیاز شما به پول نقد به صورت یک شبه افزایش خواهد یافت. در واقع تامین منابع مالی برای اسکیل و رشد کسب و کار دشوار می‌شود. اکثر کارآفرینان ریسک پذیر، خواه استارتاَپ باشند یا شرکت‌های غیرانتفاعی و شرکت‌های کوچک، برای اسکیل کردن کسب و کار خود به اندازۀ کافی فکر نکرده یا برنامه ریزی نکرده اند. این در حالی است که اسکیل کسب و کارها فرایند پیچیده ای است که به تامین مالی مشخصی نیز نیاز دارد.
در ادامه راه‌هایی برای جلوگیری از کاهش سرعت رشد و تامین مالی برای اسکیل ارائه شده است.
چند استراتژی مدیریت تامین منابع مالی برای اسکیل کسب و کارها
در زیر به چند استراتژی مدیریت تامین منابع مالی برای اسکیل کسب و کارها می پردازیم.
استراتژی شماره یک_ از چندین منبع تامین مالی برای اسکیل استفاده کنید.
بسیاری از کارآفرینانی که به یک مسیر ناگهانی رشد کشیده می‌شوند، بیشتر به سرمایه گذاری های مخاطره آمیز سهام از طریق سرمایه های مخاطره آمیز یا فرشتگان خصوصی فکر می‌کنند. اما زمانیکه توسعه می‌یابند، تامین مالی از طریق به کارگیری ترکیبی از سرمایه گذاران سهام، بانکها، صندوق‌های عمومی، عرضه کنندگان، کارت‌های اعتباری و حتی کارکنانی که به جای پول نقد سهام را ترجیح میدهند، سریعتر، عملی تر و مناسب‌تر خواهد بود.
ابتدا این مقاله را مطالعه کنید: اسکیل آپ چیست؟
یکی از خرده فروشانی که من می‌شناسم، متوجه شده است که جریمۀ ۱۰۰ دلاری یا بیشتر برای به تاخیر انداختن مالیات فروش کالیفرنیا برای مدت یک ماه در واقع منبعی ارزان برای تامین مالی برای اسکیل کسب و کار است. این داستان به اندازۀ تامین ۵ میلیون دلار از طریق سرمایه گذاران مخاطره آمیز «تاپتایر ولی[۲]» جذاب نیست اما راهی است که معمولا تامین مالی رشد در واقعیت شکل می‌گیرد.
استراتژی شماره دو_ هرم متقابل پول از یک منبع به پول نقد از منابع دیگر.
این روش تامین مالی برای اسکیل کسب و کار ممکن است برخلاف بصیرت و هوشمندی است اما داشتن بدهی به بانکها اغلب شما را برای سرمایه گذاران جذابتر میکند. برای سرمایه گذاران مخاطره پذیر داشتن بدهی به بانک به این معنی است که چشمان محافظه کار و باتجربه ای بر عملکرد شما نظارت خواهند کرد و در نتیجه شما تمام پرداختهای خود را به موقع انجام خواهید داد. سرمایه گذار مخاطره پذیر سهام نیز بدهی را به عنوان راهی ارزان برای بازگرداندن بازدهی های خود می‌داند.
بنابراین زمانی که شما مقداری سرمایه گذاری در سهام دارید به جای اینکه به دنبال مقدار بیشتری نیز از این نوع باشید؛ فورا با بانک ها، آژانس‌های سرمایه گذاران محلی و دیگر موسسات محافظه کار وام دهنده صحبت کنید. به خصوص، بهتر است قبل از تامین مالی از سایر منابع مالی دیگر با سرمایه گذاران و وام دهندگانی صحبت کنید که به حفظ جریان رشد شرکت شما علاقمند هستند. این نوع راهبرد اهرم متقابل مساله «سوار رایگان» را کاهش می دهد (برای نمونه، ما دوست داریم موفقیت شما را ببینیم اما خوشحال می‌شویم که شما را از حاشیه تشویق کنیم).
استراتژی شماره سه_ با زبان های مختلف با تامین کنندگان مختلف سرمایه صحبت کنید.
زمانیکه برای صحبت با بانکداران و دیگر تامین کنندگان مالی اقدام می‌کنید، یاد بگیرید که چگونه به زبان آنها صحبت کنید. کارآفرینان اغلب درگیر هیاهو های لحظه‌ای می‌شوند: سرمایۀ من به سرعت افزایش می‌یابد، چه شانسی! بانکها به شکل خلاصه به فرصت‌ها اهمیت نمی‌دهند؛ آنها به فرصت‌هایی اهمیت میدهند که اصل سرمایۀ آنها را به همراه بهره به موقع بازگرداند؛ در غیر این صورت آنها بدهی های خود را با ضبط دیگر دارایی‌ها تحصیل خواهند کرد.
سرمایه گذاران عمومی (آژانس‌های مختلف توسعۀ اقتصادی دولتی) به صورت کلی به فرصت‌ها اهمیتی نمی‌دهند. آنها به فرصت هایی اهمیت میدهند که سبب ایجاد مشاغل می‌شوند؛ به ویژه در مواردی که بیکاری به شکل شدیدی در جریان است. برای نمونه، موسسات تحقیقی به این نکته اهمیت میدهند که IP های آنها مشکلات مهم را حل میکند؛ بنابراین آنها می‌توانند بودجۀ بیشتری به دست آورند. نیکوکاران و گروه‌های حامی دارای بودجه به دنبال کسب منابع ملی در زمینه های تمرکزی خود هستند. شما در طول درگیری با تامین منابع مالی برای اسکیل شرکت خود همیشه باید این سوال را به خاطر داشته باشید که «این کار برای آنها چه سودی دارد؟».
استراتژی شماره چهار_ در رابطه با تامین مالی برای اسکیل شرکت خود فرصت طلب باشید.
البته هم دانشکده های کسب و کار و هم تجربیات زندگی واقعی چیزهایی را به ما یاد میدهند که برای برنامه ریزی حرکت‌های بعدی می‌توانند به ما کمک کنند و واقعا نیز این کار را می‌کنند. اما افزایش ناگهانی سرعت بیشتر شبیه به هدایت یک قایق بادبانی در آب های آزاد است تا اینکه با قطار در مسیرهای ثابت حرکت کنید: مسیر خود را مشخص کنید اما از امواج و جریان های مختلف نیز استفاده کنید و با نزدیک شدن به آنها از گرفتاری در طوفان اجتناب کنید.
یوجین کلاین می گوید: بهترین زمان برای غذا خوردن اسب‌های اهلی زمانی است که آنها دور زده می‌شوند. بسیاری از کارآفرینان اسب‌ها را پشت سر گذاشته اند و سپس از این کار پشیمان شده اند. من به عنوان یک سرمایه گذار مشاهده کرده ام که تقریبا تعداد اندکی از سرمایه گذاران دچار مشکل تامین منابع مالی برای اسکیل می‌شوند. من هنوز مشاهده نکرده ام که یک سرمایه گذار از تمرکز زیاد دچار شکست شود.
استراتژی شماره پنج_ حساب‌های دریافتی را مانند یک شاهین مدیریت کنید اما پرداخت‌ها را نیز به موقع انجام دهید.
در شرکت من (اینسبرگ) ما یک طرح ۹۰ روزه برای پیش بینی ترازنامۀ حساب‌های روزانه تدوین کرده‌ایم که با گذشت سال‌ها این طرح دقیقتر شده است. این کار سبب شده که صدها هزار دلار در بودجۀ ما صرفه جویی شود. مدیریت بدهیها فقط ورق برگشت سکه مطالبات است. پرداختی‌های خود را به موقع انجام دهید.
این مقاله نیز برای شماست: بررسی دو استراتژی متفاوت: اسکیل آپ و رشد کسب و کار
من می‌دانم که اینکار برخلاف بصیرت و هوشمندی به نظر می‌رسد. همانند اغلب شرکت‌ها، شرکت من نیز در بازار با فراز و نشیب‌های بسیاری روبه رو شده است. با توجه به اینکه ما زمانیکه پول نقد زیادی داشتیم، پرداختهای عرضه کنندگان را به موقع انجام دادیم، در زمان‌هایی که با کمبود پول نقد مواجه بودیم می‌توانستیم از آنها زمان بیشتری طلب کنیم. تامین مالی از عرضه کنندگان روشی پنهان و قدرتمند است که در مواقع بد به بهترین شکل عمل میکند و در زمانهای خوب به کارگیری آن سخت است. در هر صورت این هم می‌تواند یکی از روش‌های موثر تامین منابع مالی برای اسکیل کسب و کار باشد.
استراتژی شماره شش_ روش تامین مالی از مشتریان را توسعه دهید.
مهمترین بُعد تامین منابع مالی برای اسکیل از عرضه کنندگان این است که از مشتریان خود درخواست تامین مالی کنید. این روش ممکن است به اشکال مختلفی انجام شود، از جمله پیش پرداخت‌ها، پس پراخت‌ها یا تامین برخی از هزینه های توسعه. البته در قبال دریافت تخفیف‌هایی برای خریدهای آتی آنها.
تامین مالی از مشتریان لزوما کار اسانی نیست: برای انجام این کار شما باید به شکلی عمیق نیازهای آنها را درک کنید (نیازهای فعلی و آتی) و زمینه‌ای جذاب برای رفع نیازهای آنها بهتر از سایرین فراهم کنید. معمولا در زمان هایی که شرایط خوب است و مشتریان نیز پول نقد در دست دارند، تامین مالی از مشتریان در مقایسه با تامین مالی از عرضه کنندگان عملی تر است. اما به خاطر داشته باشید که تامین مالی از مشتریان و تامین مالی از عرضه کنندگان هر دو شما را ملزم به این می‌کنند که در نشان دادن نحوۀ تامین نیازهای ارضا نشدۀ آنها دارای مهارت هستید. برای نمونه عرضه کنندگان خواهان این هستند که مشتریانی طولانی مدت و قابل اعتماد داشته باشند که پرداختهای خود را به شکل پیش بینی شده ای انجام میدهند و مشتریان نیز به دنبال پیشرفته ترین فناوری‌ها هستند تا به آنها مزیت رقابتی بدهند.
تمام کارآفرینان موفقی که در حال رشد هستند به دنبال روش های تامین منابع مالی برای اسکیل هستند و این کار را با استفاده از طیف گسترده‌ای از منابع سرمایه ای و جایگزین های نقدی به بهترین صورت انجام میدهند. به یاد داشته باشید، چه شما یک شرکت تازه وارد مرحله دو باشید و چه یک سرمایه گذار خانوادگی نسل دوم، یک برنامه مالی هوشمندانه و انعطاف پذیر متمرکز بر توسعه به شما این امکان را می‌دهد که اسکیل کنید، پاسخگو باشید و پیشرفت کنید.
2 دیدگاه
به گفتگوی ما بپیوندید و دیدگاه خود را با ما در میان بگذارید.
متشکر از مقاله خوبتون.
تامین منابع مالی برای اسکیل کسب و کارها بیسار مهم است.
سپاس از حسن توجه شما.