درطول روند گسترش و توسعه شرکت خود، متوجه خواهید شد که هر کارآفرینی در نهایت کشف می‌کند که رشد کسب و کار، در قبال جذب نقدینگی است. وقتی شرکتی را توسعه می‌دهید، سیستم‌ها و فرایندهای جدیدی را در پیش می‌گیرید که به سرعت از نظر مالی شما را تحت تأثیر قرار می‌دهد تا ابعاد کسب و کار شما را متناسب با ویژگی‌های جدید آن پر کنند. اگر مراقب نباشید، این افزایش می تواند تبدیل به ناکارامدی کسب و کار شما شود. درست است که سود و درآمد شما ممکن است رشد مالی سالمی را نشان دهد اما این تعداد در قبال هزینه‌های بیشتری که بر عهده گرفتید و نتیجه تزریق نقدینگی به سیستم است نه کارامدی آن. در واقع این رشد مالی، واقعیت مالی کسب و کار شما را منعکس نمی‌کند.
ایلان ماسک جمله معروفی دارد. او می گوید: اگر سعی داری شرکتی ایجاد کنی، مثل پختن کیک است. باید تمام مواد اولیه را به نسبت درست داشته باشی. نقدینگی نیز یکی از اجزای ضروری کیک است که حتما به آن نیاز خواهید داشت. اگر می‌خواهید رشد کنید، مطمئن شوید که به نقدینگی لازم که این رشد را تقویت می‌کند دسترسی دارید. به همین دلیل است که شما باید نحوه جریان نقدینگی به داخل و خارج از شرکت خود را مورد بررسی قرار داده و پیگیری کنید. وقتی شما و تیمتان یاد می‌گیرید که عاشق اعداد و ارقام مالی باشید، مدیریت امور مالی شما بسیار ساده می‌شود. می‌توانید این کار را با ابزاری انجام دهید که من آن را Power of One یا قدرت یگانگی می‌نامم که در نهایت آن را در هفت روش آسان برای افزایش نقدینگی خلاصه می‌کنم.
قدرت یگانگی یک مفهوم ساده است که به شما کمک می‌کند مدیریت مالی مهم کسب و کار خود را بدون فشار و نگرانگی حل کنید. این قانون بر این ایده تکیه می‌کند که حتی چند تغییر یک درصدی یا حتی یک روزه در روند کاری شما می‌تواند به طور چشمگیری بر افزایش نقدینگی شما و جریان آن در بدنه شرکت تأثیر بگذارد و شما را به اهداف مالی خود نزدیک‌تر کند. با استفاده از قدرت یگانگی، شما و تیم رهبری خود قادر خواهید بود ارقام و آمار مالی خود را به سادگی مدیریت کنید. بنابراین، زمان بیشتری برای تمرکز بر کسب و کار و توسعه آن خواهید داشت.
حال سوال این است که، چگونه می‌توان Power One یا قدرت یگانگی را در محیط کار پیاده کرد؟ در ابتدا، باید به درک روشنی از اهمیت نقدینگی و افزایش نقدینگی برای کسب و کارتان برسید.
چرا جریان و افزایش نقدینگی فاکتور شماره 1 در کسب و کار شما است؟
من ده‌ها سال را صرف ارزیابی کسب و کارهای کارآفرینان کرده ام و آنچه بارها و بارها ثابت شده است این اصل مهم است:
به عنوان مثال در دنیای تجارت، ما اسپانیایی صحبت می‌کنیم و بانک ما پرتغالی صحبت می‌کند. مالک در مورد سود صحبت می‌کند، اما بانک آمار و ارقام دیگری را بررسی می‌کند. آن چه بانک واقعاً به‌دنبال دانستن است این است که آیا در آینده جریان نقدی برای تأمین سود و بدهی‌های سررسید خود دارید یا خیر. این وضعیتی است که من اغلب اوقات می‌بینم. به عنوان یک کارآفرین، ممکن است در تلاش برای حساب کردن مقدار سود خود باشید. اما من اینجا هستم تا به شما بگویم سود شما صرفا یک نظریه است. به راحتی می‌توانید داده‌های کسب و کار خود را تغییر دهید.
این جریان نقدینگی است که شاخص عملکرد اقتصادی کسب و کار شما است، نه درآمد یا سود. اگر می‌خواهید رشد کنید و درآمدی بالاتر از هزینه های خود داشته باشید، باید زبان اعداد را از منظر کسب و کار و بانک درک کنید.
من یک چارچوب ساده ایجاد کرده‌ام که به شما کمک می‌کند تا بتوانید به راحتی وضعیت مالی خود را در قالبی به نام چهار فصل با توجه بر افزایش نقدینگی کسب و کار خود در بازه‌های زمانی مشخص، بررسی کنید. این چارچوب 4 قسمتی به شما کمک می‌کند تا به این سوال اساسی پاسخ دهید؛ کیفیت نقدینگی یعنی چه؟
هنگامی که چهار فصل داستان مالی خود را درک کردید، آماده‌اید تا با ابزار Power of One تغییرات چشمگیری ایجاد کنید.
منابع مالی شرکت شما در چهار فصل بیان شده است. نتیجه و درآمد کسب و کار شما جریان نقدینگی شرکت است. این به معنای گردش مالی در تمام مواجهه‌های بانکی شما (وام های شما + پول نقد شما در بانک) است. با نگاه کردن به سود نمی‌توانید جریان نقدینگی را درک کنید. برای درک بهتر، تمام ورودی‌های مالی را بررسی کنید. این ورودی‌ها به چهار فصل از قالب مالی شرکت شما تزریق می‌شوند.
چهار فصل عبارت اند از:
فصل 1: سود:
این یکی بسیار ساده است؛ تقریباً هر کسب و کاری میزان سودآوری خود را می‌داند.
فصل 2: سرمایه در گردش:
این مورد برای سودآوری شما بسیار مهم است. سرمایه در گردش مجموعه نقدینگی و سهام‌های شما، مطالبات شما، موجودی شما، نحوه پرداخت تامین کنندگان و … است.
فصل 3: سایر سرمایه‌ها:
اگر در زیرساخت‌های دیگری نیز سرمایه گذاری کرده‌اید- مانند زمین، ساختمان‌ها و دیگر دارایی‌های پیچیده – شامل این قسمت می‌شوند. در غیر این صورت، نیازی نیست زمان زیادی را صرف این فصل کنید.
فصل 4: بودجه (نقدی):
این فصل، نتیجه 3 فصل اول است.
در این قسمت متوجه می‌شوید که آیا نقدینگی کافی ایجاد کرده‌اید یا به اختصاص بودجه نیاز دارید.
خلاصه چهار فصل بیزینس شما
جریان نقدی نتیجه رشد (فصل 1 سود) و مدیریت (فصل 2 سرمایه در گردش و فصل 3 سایر سرمایه ها) است. جریان نقدینگی به شما کمک می کند بفهمید که مدیریت خوب کار می کند یا بد. هر بار که تغییری در نحوه اداره (مدیریت) شرکت خود ایجاد می‌کنید بر نقدینگی تأثیر می‌گذارد.
تامین منابع مالی برای اسکیل کسب و کارها
ابزار قدرت یگانگی به شما کمک می‌کند، بفهمید کدام تصمیمات مدیریتی بر افزایش نقدینگی شما تأثیر مثبت خواهد گذاشت. هفت اهرم اصلی در قدرت یگانگی وجود دارد. هر بار که یکی از این اهرم ها را تغییر می‌دهید بر جریان نقدینگی خود تأثیر می‌گذارید. در نهایت افزایش نقدینگی نتیجه‌ی رشد کسب و کار و تغییرات ایجاد شده به کمک قدرت یگانگی (مدیریت) است. اکنون که 4 فصل مدیریتی کسب و کار شما را ترسیم کرده‌ایم و جریان نقدینگی را مورد بررسی قرار داده‌ایم، به یک سوال مهم می‌پردازیم؛ چگونه شرکت شما را تغییر و اصلاح می‌کنیم؟ اینجاست که شما آماده استفاده از ابزار Power of One هستید.
از قدرت یگانگی برای افزایش نقدینگی استفاده کنید
به عنوان مدیر عامل یا رهبر اجرایی، شما مسئول کیفیت جریان نقدینگی هستید. اگر پویایی روند مالی کسب و کار خود را درک کرده باشید، می‌توانید تصمیم بگیرید که برای تأثیر مثبت و عملکرد بهتر چه تصمیماتی باید بگیرید. هفت اهرم مالی اصلی در کسب و کار شما وجود دارد که شما و تیمتان می‌توانید فقط 1٪ آن‌ها را برای بهبود جریان نقدی خود تنظیم کنید. 7 اهرمی که می‌توانید تغییر دهید عبارت اند از:
1- قیمت
می‌توانید قیمت خدمات یا محصولات خود را افزایش دهید.
2- مقدار
می‌توانید مقدار یا حجم بیشتری از محصول/خدماتی را که ارائه می‌دهید بفروشید.
3- هزینه کالاهای فروخته شده (COGS) یا هزینه‌های مستقیم
شما می‌توانید بهای مواد اولیه و نیروی کار خود را کاهش دهید. اگر بتوانید روندی نوین و ابتکاری برای کاهش هزینه‌ها ایجاد کنید، می‌توانید هزینه‌های خود را کاهش دهید.
4- هزینه‌های اجرایی
می توانید هزینه‌های عملیاتی خود را کاهش دهید. کاهش چرخه‌های فروش با استفاده از ابزارهای مذاکره ویکتوریا مدوک.
5- حساب‌های دریافتی
می‌توانید ایام بدهکاری مالی خود را کاهش دهید. سوالی که در اینجا مطرح می‌شود این است که آیا می‌توانید مشتریان خود را متقاعد به پرداخت سریع تر کنید؟
6- موجودی/کار در حال انجام
می‌توانید میزان موجودی یا سهام خود را کاهش دهید. هم‌چنین افزایش میزان کاربری می‌تواند مفید باشد.
7- حساب‌های پرداختنی
می‌توانید مدت زمان پرداخت به طلبکاران خود را طولانی‌تر کنید. اگر مشتری خوب و خوش‌حسابی باشید، احتمالاً تخفیف خوبی می‌دهند و می‌توانید به توافق برسید.
اگر بدانید کدام اهرم های مالی بیشترین تأثیر در کسب و کار شما را دارد، فقط یک درصد تغییر در هر یک از آن ها می‌تواند به طور چشمگیری موجب افزایش جریان نقدینگی شما می شود.
چگونه می‌توان قدرت یگانگی را در تیم خود در جهت افزایش نقدینگی پیاده سازی کرد
نتیجه ایجاد قدرت یگانگی برای کسب و کار شما این است که بدانید برای دستیابی به برتری مالی چه چیزی را باید تغییر دهید. توصیه می کنم حداقل این 3 مرحله را در محل کار خود داشته باشید.
1- اطمینان حاصل کنید که تیم مدیریت شما چهار فصل کسب و کار شما را درک کرده است.
2- یک کارت امتیازی ماهانه یا سه ماهه از چهار فصل خود ایجاد کنید. اهداف را در این کارت امتیازی تعیین کنید و به طور منظم با تیم و کارکنان خود بررسی کنید.
3- قدرت یگانگی را به تیم مدیریتی خود نشان دهید و در مورد کاربرگ بحث کنید تا مشخص کنید کدام یک از 7 اهرم را تنظیم می‌کنید. سوال مهم بحث این خواهد بود؛ برای افزایش نقدینگی و سود موردنظر خود، چند تغییر 1٪ یا 1 روزه باید در کسب و کار ایجاد کنیم؟
شرکت خود را در مسیر افزایش نقدینگی قرار دهید
به عنوان رهبر اجرایی، شما مسئول درک ارقام و آمار و نحوه تأثیر تصمیمات خود بر آن ها هستید. این به شما بستگی دارد که حرکت جریان نقدی خود را یاد بگیرید و این دانش را با تیم خود به اشتراک بگذارید. به همین دلیل من به شدت Power of One را به شما و تیم مدیریتی شما توصیه می‌کنم. من معتقدم که این ابزار کد موفقیت شرکت شما است. فقط جریان و افزایش نقدینگی و سود شما را بهبود نمی‌بخشد. بلکه با کمک به شما در یادگیری و درک آمار مالی، تیم شما را در مسیر تعالی مالی قرار می‌دهد.
تیم تولید محتوای گروه مشاوران غزال
این مقاله به کوشش مژگان امیر یوسفی و دیگر اعضای گروه مشاوران غزال تولید شده است. تک‌تک ما تلاش داریم اثری مثبت بر روی کسب و کارها داشته باشیم.
