رشد کسب و کارها, مالی و نقدینگی

تامین منابع مالی برای اسکیل کسب و کارها

چگونه فرایند تامین مالی برای اسکیل کسب و کار خود را مدیریت کنیم؟

اهمیت موضوعات مالی و نقدینگی در شرکت‌ها و کسب و کارهای اسکیل آپ بر کسی پوشیده نیست. در واقع رشد و اسکیل کسب و کارها، بودجه زیادی را به خود اختصاص می‌دهد. بنابراین یکی از موضوعاتی که باید رهبران استارت آپ‌ ها در زمان اسکیل کردن و رشد کسب و کارشان به آن بیش از کسب سود اهمیت بدهند، موضوع تامین منابع مالی برای اسکیل کسب و کار خود می باشد. به داستان زیر دقت کنید:

تام سزاکی[۱] معنی این گفته را به خوبی می­‌داند: مراقب رویاهای خود باشید زیرا آن­ها ممکن است تحقق پیدا کنند. همزمان با اینکه فصل خرده فروشی کریسمس به سرعت نزدیک می­‌شد؛ او تمام راه­‌های ممکن را برای توسعۀ تراسایکل[۲] امتحان می­‌کرد که یک شرکت دو ساله بود و مدفوع کرم را به عنوان کود در بطری­‌های استفاده شدۀ PET می­‌فروخت. بنابراین او با توزیع از طریق خرده­ فروشی‌های کوچک به  موفقیت‌­های زیادی دست یافته بود اما با اجناس مرجوعی زیادی نیز از طرف مغازه­ های بزرگ مواجه شده بود.  سزاکی سرانجام یک جلسۀ ۱۵ دقیقه­ ای با خریدار والمارت کانادا انجام داد.

تامین منابع مالی برای اسکیل کسب و کارها

والمارت کانادا به جای اینکه به سزاکی بگوید: زمین را رها کن (به او هشدار داده شده بود احتمالاً) یک سفارش بزرگ برای هر یک از فروشگاه­‌های خود ثبت کرد. اما او همان­طور که در کتاب جذاب خود بیان کرده است؛ رسیدن به آرزوهایش به سرعت به کابوسی تبدیل شده بود: آن­ها بدون داشتن زیرساخت­‌های ضروری جهت مدیریت حجم بزرگ در حال افزایش، اقدام به فروش به والمارت کرده بودند. خوشبختانه سوزاکی قبلا در زمینۀ تامین مالی از عرضه­ کنندگان، سرمایه­ گذاران سهام و دیگران کار کرده بود و این کار به آن­ها اجازه می‌داد تا میزان فروش خود را طی دو ماه دوبرابر کنند.

برخلاف باور عمومی، خطرناک­ترین دوره برای کارآفرینان زمان شروع فعالیت نیست؛ بلکه زمانی است که کسب و کار آن­‌ها رشد می­‌کند. زمانی­که شما یک شرکت استارتاپ هستید، چیزهای کمی برای از دست دادن دارید، اشتباهات شما قابل رفع هستند و در نتیجه مقدار کمی پول نقد و گروهی از همکاران متعهد می­‌توانند کمک زیادی به شما بکنند.

تامین منابع مالی برای اسکیل کسب و کارها

اما زمانی­‌ که به صورت ناگهانی شتاب گرفته و اسکیل را تجربه می­‌کنید، بدون توجه به مدت فعالیت شرکت، کارها به شدت هیجانی و سریع و گسترده خواهند بود و نیاز شما به پول نقد به صورت یک شبه افزایش خواهد یافت. در واقع تامین منابع مالی برای اسکیل و رشد کسب و کار دشوار می‌شود. اکثر کارآفرینان ریسک پذیر، خواه استارت­اَپ باشند یا شرکت­‌های غیرانتفاعی و شرکت­‌های کوچک، برای اسکیل کردن کسب و کار خود به اندازۀ کافی فکر نکرده یا برنامه­ ریزی نکرده­ اند. این در حالی است که اسکیل کسب و کارها فرایند پیچیده ای است که به تامین مالی مشخصی نیز نیاز دارد.

در ادامه راه­‌هایی برای جلوگیری از کاهش سرعت رشد و تامین مالی برای اسکیل ارائه شده است.

چند استراتژی مدیریت تامین منابع مالی برای اسکیل کسب و کارها:
از چندین منبع تامین مالی برای اسکیل استفاده کنید:

تامین منابع مالی برای اسکیل کسب و کارها

بسیاری از کارآفرینانی که به یک مسیر ناگهانی رشد کشیده می‌­شوند، بیشتر به سرمایه ­گذاری­‌ های مخاطره ­آمیز سهام از طریق سرمایه ­های مخاطره­ آمیز یا فرشتگان خصوصی[۱] فکر می‌­کنند. اما زمانی­که توسعه می­‌یابند، تامین مالی از طریق به کارگیری ترکیبی از سرمایه ­گذاران سهام، بانک­ها، صندوق­‌های عمومی، عرضه­ کنندگان، کارت­‌های اعتباری و حتی کارکنانی که به جای پول نقد سهام را ترجیح می­‌دهند، سریع­تر، عملی تر و مناسب­‌تر خواهد بود.

تامین منابع مالی برای اسکیل کسب و کارها

ابتدا این مقاله را مطالعه کنید: اسکیل آپ چیست؟

بیشتر بخوانید >

یکی از خرده­ فروشانی که من می­‌شناسم، متوجه شده است که جریمۀ ۱۰۰ دلاری یا بیشتر برای به تاخیر انداختن مالیات فروش کالیفرنیا برای مدت یک ماه در واقع منبعی ارزان برای تامین مالی برای اسکیل کسب و کار است. این داستان به اندازۀ تامین ۵ میلیون دلار از طریق سرمایه­ گذاران مخاطره­ آمیز «تاپ­تایر ولی[۲]» جذاب نیست اما راهی است که معمولا تامین مالی رشد در واقعیت شکل می­‌گیرد.

اهرم متقابل پول از یک منبع به پول نقد از منابع دیگر:

این روش تامین مالی برای اسکیل کسب و کار ممکن است برخلاف بصیرت و هوشمندی است اما داشتن بدهی به بانک‌­ها اغلب شما را برای سرمایه­ گذاران جذاب­تر می­‌کند. برای سرمایه­ گذاران مخاطره­ پذیر داشتن بدهی به بانک به این معنی است که چشمان محافظه­ کار و باتجربه­ ای بر عملکرد شما نظارت خواهند کرد و در نتیجه شما تمام پرداخت‌­های خود را به موقع انجام خواهید داد. سرمایه­ گذار مخاطره­ پذیر سهام نیز بدهی را به عنوان راهی ارزان برای بازگرداندن بازدهی­ های خود می­‌داند.

بنابراین زمانی­ که شما مقداری سرمایه­ گذاری در سهام دارید به جای اینکه به دنبال مقدار بیشتری نیز از این نوع باشید؛ فورا با بانک ‌­ها، آژانس­‌های سرمایه­ گذاران محلی و دیگر موسسات محافظه­ کار وام­ دهنده صحبت کنید. به خصوص، بهتر است قبل از تامین مالی از سایر منابع مالی دیگر با سرمایه­ گذاران و وام­ دهندگانی صحبت کنید که به حفظ جریان رشد شرکت شما علاقمند هستند. این نوع راهبرد اهرم متقابل مساله «سوار رایگان» را کاهش می­ دهد (برای نمونه، ما دوست داریم موفقیت شما را ببینیم اما خوشحال می­‌شویم که شما را از حاشیه تشویق کنیم).

با زبان های مختلف با تامین­ کنندگان مختلف سرمایه صحبت کنید:

زمانی­که برای صحبت با بانکداران و دیگر تامین­ کنندگان مالی اقدام می­‌کنید، یاد بگیرید که چگونه به زبان آن­ها صحبت کنید. کارآفرینان اغلب درگیر هیاهو های لحظه‌­ای می­‌شوند: سرمایۀ من به سرعت افزایش می‌­یابد، چه شانسی! بانک­ها به شکل خلاصه به فرصت­‌ها اهمیت نمی­‌دهند؛ آن­ها به فرصت­‌هایی اهمیت می­‌دهند که اصل سرمایۀ آن­ها را به همراه بهره به موقع بازگرداند؛ در غیر این صورت آن­‌ها بدهی­ های خود را با ضبط دیگر دارایی­‌ها تحصیل خواهند کرد.

تامین منابع مالی برای اسکیل کسب و کارها

سرمایه­ گذاران عمومی (آژانس­‌های مختلف توسعۀ اقتصادی دولتی) به صورت کلی به فرصت­‌ها اهمیتی نمی­‌دهند. آن­ها به فرصت ‌هایی اهمیت می­‌دهند که سبب ایجاد مشاغل می­‌شوند؛ به ویژه در مواردی که بیکاری به شکل شدیدی در جریان است. برای نمونه، موسسات تحقیقی به این نکته اهمیت می­‌دهند که IP های آن­ها مشکلات مهم را حل می­کند؛ بنابراین آن­‌ها می­‌توانند بودجۀ بیشتری به دست آورند. نیکوکاران و گروه‌های حامی دارای بودجه به دنبال کسب منابع ملی در زمینه­ های تمرکزی خود هستند. شما در طول درگیری با تامین منابع مالی برای اسکیل شرکت خود همیشه باید این سوال را به خاطر داشته باشید که «این کار برای آن­ها چه سودی دارد؟».

در رابطه با تامین مالی برای اسکیل شرکت خود فرصت­ طلب باشید:

البته هم دانشکده­ های کسب­ و ­کار و هم تجربیات زندگی واقعی چیزهایی را به ما یاد می­‌دهند که برای برنامه ­ریزی حرکت­‌های بعدی می­‌توانند به ما کمک کنند و واقعا نیز این کار را می­‌کنند. اما افزایش ناگهانی سرعت بیشتر شبیه به هدایت یک قایق بادبانی در آب­ های آزاد است تا اینکه با قطار در مسیرهای ثابت حرکت کنید: مسیر خود را مشخص کنید اما از امواج و جریان های مختلف نیز استفاده کنید و با نزدیک شدن به آن­‌ها از گرفتاری در طوفان اجتناب کنید.

یوجین کلاینر[۱] می‌­ گوید: بهترین زمان برای غذا خوردن اسب­‌های اهلی زمانی است که آن­ها دور زده می­‌شوند. بسیاری از کارآفرینان اسب­‌ها را پشت سر گذاشته­ اند و سپس از این کار پشیمان شده­ اند. من به عنوان یک سرمایه­ گذار مشاهده کرده­ ام که تقریبا تعداد اندکی از سرمایه­ گذاران دچار مشکل تامین منابع مالی برای اسکیل می­‌شوند. من هنوز مشاهده نکرده­ ام که یک سرمایه­ گذار از تمرکز زیاد دچار شکست شود.

حساب‌های دریافتی را مانند یک شاهین مدیریت کنید اما پرداخت‌ها را نیز به موقع انجام دهید:

در شرکت من (اینسبرگ[۱]) ما یک طرح ۹۰ روزه برای پیش­ بینی ترازنامۀ حساب­‌های روزانه تدوین کرده‌ایم که با گذشت سال­‌ها این طرح دقیق­تر شده است. این کار سبب شده که صدها هزار دلار در بودجۀ ما صرفه ­جویی شود. مدیریت بدهی­ها فقط ورق برگشت سکه مطالبات است. پرداختی­‌های خود را به موقع انجام دهید.

این مقاله نیز برای شماست: بررسی دو استراتژی متفاوت: اسکیل آپ و رشد کسب و کار

بیشتر بخوانید >

من می‌­دانم که این­کار برخلاف بصیرت و هوشمندی به نظر می­‌رسد. همانند اغلب شرکت­‌ها، شرکت من نیز در بازار با فراز و نشیب­‌های بسیاری روبه ­رو شده است. با توجه به اینکه ما زمانی­که پول نقد زیادی داشتیم، پرداخت­‌های عرضه­ کنندگان را به موقع انجام دادیم، در زمان‌­هایی که با کمبود پول نقد مواجه بودیم می­‌توانستیم از آن­ها زمان بیشتری طلب کنیم. تامین مالی از عرضه­ کنندگان روشی پنهان و قدرتمند است که در مواقع بد به بهترین شکل عمل می­‌کند و در زمان­های خوب به کارگیری آن سخت است. در هر صورت این هم می‌تواند یکی از روش‌های موثر تامین منابع مالی برای اسکیل کسب و کار باشد.

روش تامین مالی از مشتریان را توسعه دهید:

مهم­ترین بُعد تامین منابع مالی برای اسکیل از عرضه­ کنندگان این است که از مشتریان خود درخواست تامین مالی کنید. این روش ممکن است به اشکال مختلفی انجام شود، از جمله پیش­ پرداخت­‌ها، پس­ پراخت­‌ها یا تامین برخی از هزینه­ های توسعه. البته در قبال دریافت تخفیف­‌هایی برای خریدهای آتی آن­‌ها.

تامین مالی از مشتریان لزوما کار اسانی نیست: برای انجام این کار شما باید به شکلی عمیق نیازهای آن­ها را درک کنید (نیازهای فعلی و آتی) و زمینه‌ای جذاب برای رفع نیازهای آن­ها بهتر از سایرین فراهم کنید. معمولا در زمان­ هایی که شرایط خوب است و مشتریان نیز پول نقد در دست دارند، تامین مالی از مشتریان در مقایسه با تامین مالی از عرضه­ کنندگان عملی ­تر است. اما به خاطر داشته باشید که تامین مالی از مشتریان و تامین مالی از عرضه­ کنندگان هر دو شما را ملزم به این می­‌کنند که در نشان دادن نحوۀ تامین نیازهای ارضا نشدۀ آن­ها دارای مهارت هستید. برای نمونه عرضه­ کنندگان خواهان این هستند که مشتریانی طولانی مدت و قابل اعتماد داشته باشند که پرداخت­های خود را به شکل پیش­ بینی شده­ ای انجام می­دهند و مشتریان نیز به دنبال پیشرفته­ ترین فناوری­‌ها هستند تا به آن­ها مزیت رقابتی بدهند.

تامین منابع مالی برای اسکیل کسب و کارها

تمام کارآفرینان موفقی که در حال رشد هستند به دنبال روش های تامین منابع مالی برای اسکیل هستند و این کار را با استفاده از طیف گسترده­‌ای از منابع سرمایه­ ای و جایگزین­ های نقدی به بهترین صورت انجام می‌­دهند. به یاد داشته باشید، چه شما یک شرکت تازه­ وارد مرحله دو باشید و چه یک سرمایه­ گذار خانوادگی نسل دوم، یک برنامه مالی هوشمندانه و انعطاف­ پذیر متمرکز بر توسعه به شما این امکان را می­‌دهد که اسکیل کنید، پاسخگو باشید و پیشرفت کنید.

پانویس ها:

 

[۱] Tom Szaky

 

[۲] TerraCycle

 

[۳] private angels

 

[۴] top-tier Valley

 

[۵] Eugene Kleiner

 

[۶] Isenberg

تیم تولید محتوای گروه مشاوران غزال

این مقاله به کوشش مژگان امیر یوسفی و دیگر اعضای گروه مشاوران غزال تولید شده است.

تک‌تک ما تلاش داریم اثری مثبت داشته باشیم بر روی کسب و کارها

منبع: thesmallbusinesssite.co.za

لینکدین غزال را دنبال کنید…

غزال را در اینستاگرام دنبال کنید…

خبرنامه غزال

با عضویت در خبرنامه غزال، در زمینه رشد کسب و کارتان هر هفته یک ایمیل مفید دریافت کنید

    برای امتیاز به این نوشته کلیک کنید!
    [کل: ۰ میانگین: ۰]

    دیدگاهتان را بنویسید

    نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد.